Information générale pour les lecteurs de tout pays. Ce n’est pas une recommandation d’utiliser une plateforme.
Sécurité en P2P et risque de blocage du compte bancaire
Article 2 sur 4 · Mis à jour: · 6 min de lecture
Cet article est purement informatif. Renseignez-vous sur les règles en vigueur dans votre pays avant toute opération.
Qu’est-ce que le P2P ?
Une transaction de pair à pair (P2P) a lieu quand deux utilisateurs s’achètent ou se vendent des crypto-actifs et paient par virement bancaire ou mobile money. La plateforme bloque les actifs du vendeur (séquestre) jusqu’à ce que celui-ci confirme avoir reçu le paiement.
Pourquoi un compte peut-il être bloqué ?
L’argent reçu peut provenir d’une fraude commise par un tiers. Lorsque la victime porte plainte, la banque peut bloquer le compte qui a reçu les fonds — même si vous n’étiez au courant de rien. Les centres d’aide des grandes plateformes ont d’ailleurs des pages dédiées aux comptes bancaires bloqués ou aux demandes de remboursement après une transaction P2P.
Signes d’arnaque
- Un inconnu propose de passer sur WhatsApp, Telegram ou au téléphone « pour aller plus vite ».
- Une capture d’écran de virement au lieu d’un vrai paiement.
- Le nom du titulaire du compte payeur ne correspond pas à celui de votre contrepartie.
- Des promesses de « gains garantis », un « groupe de signaux VIP » ou une demande de recevoir de l’argent pour quelqu’un d’autre.
Conservez des preuves
- Gardez le numéro d’ordre, l’heure, le nom de la contrepartie, vos relevés bancaires et les échanges.
- Communiquez uniquement dans la messagerie officielle de l’ordre.
- En cas de problème, utilisez la procédure officielle de réclamation (« appeal ») et contactez votre banque.
À ne jamais faire
- Prêter votre compte bancaire ou votre identité.
- Accepter un paiement d’une personne dont le nom ne correspond pas à l’ordre.