Общая образовательная информация для читателей из любой страны. Это не рекомендация пользоваться какой-либо платформой.
Безопасность P2P и риск блокировки банковского счёта
Статья 2 из 4 · Обновлено: · 6 мин чтения
Материал носит ознакомительный характер. Перед любой сделкой изучите правила, действующие в стране вашего проживания.
Что такое P2P?
P2P-сделка (peer-to-peer) — сделка, в которой два пользователя покупают и продают друг другу криптоактивы, а оплата идёт банковским переводом. Платформа удерживает активы продавца (эскроу), пока продавец не подтвердит получение денег.
Почему могут заблокировать счёт?
Полученные деньги могут быть похищены у третьего лица мошенниками. Когда пострадавший обращается в банк, банк может заблокировать счёт получателя — даже если вы ни о чём не знали. Даже в справочных центрах крупных платформ есть отдельные статьи о блокировке банковских счетов и требованиях о возврате средств после P2P-сделок.
Признаки мошенничества
- Незнакомец предлагает перейти в WhatsApp, Telegram или на звонок, «чтобы было быстрее».
- Присылает скриншот перевода вместо реальных денег.
- Имя владельца счёта-отправителя не совпадает с именем контрагента.
- Обещает «гарантированный доход», «VIP-канал с сигналами» или просит принять деньги за другого человека.
Сохраняйте доказательства
- Сохраняйте номер ордера, время, имя контрагента, выписку из банка и переписку.
- Общайтесь только в официальном чате ордера.
- При проблемах используйте официальную апелляцию и обращайтесь в свой банк.
Чего нельзя делать
- Не передавайте свою карту, счёт или документы другим людям.
- Не принимайте оплату от человека, чьё имя не совпадает с данными ордера.