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P2P 交易安全：为什么银行卡会被冻结
第 2 篇，共 4 篇 · 更新于: · 约 5 分钟
本文仅为知识科普。交易前请先了解你所在国家的规定。
什么是 P2P
P2P（点对点）交易是两个用户之间直接买卖加密资产，并通过银行转账或电子钱包付款。平台会托管卖家的资产，直到卖家确认收到付款。
为什么账户可能被冻结
你收到的钱可能来自第三方的诈骗所得。受害人报案后，银行可能冻结收款账户——即使你完全不知情。各大平台的帮助中心也专门有关于 P2P 交易后银行账户被冻结或被要求退款的页面。
骗局信号
- 陌生人提议转到 WhatsApp、Telegram 或电话上”更快成交”。
- 用转账截图代替真实到账。
- 付款账户的户名与交易对手的实名不一致。
- 承诺”稳赚”、拉你进”VIP 带单群”，或请你替别人代收款。
保留证据
- 保存订单号、时间、对方姓名、银行流水和聊天记录。
- 只在订单内的官方聊天窗口沟通。
- 出现问题时，走官方申诉流程并联系你的银行。
绝对不要
- 出借你的银行账户或身份信息。
- 接受户名与订单不一致的付款。